ＪＡ個別相談会相談員を務めました

各ＪＡでは、組合員へのサービス提供のひとつとして各種相談会を開催しているところが多いです。

特に、年金振込口座獲得のための「年金相談会」や住宅ローン獲得のための「住宅ローン相談会」はほとんどの金融機関で開催されていますし、ＪＡは特に力を入れています。

また、最近では金融機関で相続についての個別相談会を開催するところも出てきました。ＪＡでは、組合員特に資産家である組合員を中心に対象にしたところもありますし、組合員全般に告知しているところもあります。

資産家の組合員の場合は、すでにいろいろなところからの情報を入手しているからか相続について考えている方は多いですが、偏った相続対策に注力している方もいて、総合的に相続対策を検討している方が意外に少ないです。

特に、不動産の名義が相続登記されていなくて亡くなった先代や先々代の名義のままの方やハウスメーカーからの賃貸アパート経営提案を将来について考えることなく実行している方も多いのにはびっくりします。

しかし、このような資産家組合員からの個別相談からビジネスにつながるケースが多いです。

相続についての個別相談は、相続一般や相続税だけでなく、ライフプランや資産運用などの視点からも相続相談に対してアドバイスするようにしています。